內容簡介
什麼是「活保單」？保單有「活」的嗎？原來保險業務員一直掛在嘴邊的「活保單」，指的就是兼具投資與保險的投資型保單，它和傳統保單最大的不同在於：保額不固定、保費繳交可以彈性選擇、保障和投資的帳目分離，保戶可以自主選擇適合自己資金狀況，人生各階段不同需求的保單內容，同時，更可以讓自己提早儲備退休金。因此，可以說是兼具保障與理財規畫的一張全功能保單。
不過，投資型保單真的適合每一個人嗎？它有哪些類型？連結的投資工具有哪些？對於不懂投資的人而言，投資型保單真的可以幫你達到累積財富的目標嗎？
《Smart輕鬆學—投資型保單》是一本針對入門者編著的最佳學習書籍，不但詳細介紹五種投資型保單和六大連結投資工具，同時也教你輕鬆看懂投資型保單的商品說明書及如何填寫要保單，從保費如何計算、保費如何運用，到如何計算保單價值，均有清楚的解說。
此外，本書更針對年輕單身族、新婚族、中年準備退休族，該如何挑選最「麻吉」的投資型保單有詳細探討與建議，讓不同年齡的人都可以藉由這張「活保單」達到所需的保障與理財目標。
作者簡介
徐麗虹：輔仁大學會計系畢業
經歷/
統領雜誌採訪編輯
錢雜誌採訪編輯
Smart智富月刊記者目前持有證照/
理財規劃人員證照
信託業務專業證照
人身保險業務員證照
目錄
認識篇
- 009你需要一張投資型保單嗎？
- 011三把金鑰匙帶你打開致富之門
- 013什麼是投資型保單？
- 015投資型保單有哪些特色？
- 019投資型保單應注意哪些風險？
- 023投資型保單與傳統保單有哪些不同？
進階篇
- 027投資型保單徹底解析
- 029投資型保單的種類
- 031 5種投資型保單超級比一比
- 032指數年金
1. 指數連結型遞延年金 - 039
2.利率變動型年金 - 044變額年金
- 047萬能壽險
- 049變額壽險
- 055變額萬能壽險
- 063投資型VS傳統保險 保費運用大直擊
- 065直接投資與購買投資型保單有何差別？
- 067投資型保單6大連結標的徹底剖析
銀行定存
- 068共同基金
- 075債券
- 081股票
- 085期貨＆期貨選擇權
- 091認股權證
檢驗篇
- 093投保前要留意哪些事情？
- 095有了傳統壽險，還需要投資型保單嗎？
- 101我適合買投資型保單嗎？
- 103從投資個性尋找適合的投資型保單
- 106四大指標幫你選出最速配的投資型保單
- 109你必須破解的投資型保單陷阱
- 111我繳的保險費到底被扣了那些費用？
新手上路篇
- 113輕鬆買第一張投資型保單
- 115 Step by step看懂商品說明書
- 121 Step by Step5分鐘看懂要保書
- 126先選保單，還是先選投資標的？
- 127找一位專業的壽險顧問
- 129依自己需求訂出合理的投資比例
- 131投資型保單價值計算DIY
- 134投資型保單如何幫你節稅？
- 139如何查詢投資績效與辦理贖回？
實戰篇
- 143為你量身訂做一份投資型保單
- 145如何訂定個人或家庭理財目標？
- 150案例1：年輕單身族的保險及理財規劃
- 155案例2：雙薪家庭的保險及理財規劃
- 160案例3：中年退休族的保險及理財規劃
