作者簡介
梁亦鴻
職稱:
精進財商顧問股份有限公司副總經理/國立台北商業大學兼任助理教授
金融業及講座經歷:
台北國際商業銀行(營業部、信託部)
日盛證券(國外事業處)
亞洲證券(金融商品部、總經理室)
華南永昌證券(金融商品部)
南山人壽財富管理部 顧問(投資顧問團隊主管)
正平會計師事務所 顧問
台灣財富管理規劃發展協會 監事
證基會「金融知識普及計畫」校園巡迴講座 講師
經濟日報全國財富管理競賽(金融組、大專院校組)命題委員
長庚大學管理學研究所 兼任講師(衍生性金融商品實務分析)
中華民國證券商同業公會、文化大學、台北商業大學、輔仁大學推廣教育部 兼任講師
CFP各模組講師∕證券分析師
第1天 想靠外幣賺錢?先有基本功
第1小時 選對外幣,打敗1.1%臺幣定存
・投資外幣4個好處,輕鬆上手
・臺灣常見的外幣
・嗅出投資趨勢,細看外匯存底流動變化
・透視經常帳、金融帳、資本帳
・攻:資產放強勢貨幣;守:負債放弱勢貨幣
第2小時 影響匯率的因素--基本面
①GDP:預估匯率波動,首重GDP
②利率:利率高低牽動資金流向,影響貨幣升貶
③失業率和通貨膨脹率:指數偏高時,央行會出手干預
④貿易收支:貿易順差持續擴大,貨幣最易被迫升值
⑤貨幣政策1:出口導向國家怕升值,經常維持弱勢貨幣
⑥貨幣政策2:吸引資金熱錢追捧,高利率常伴隨貨幣升值
⑦財政政策:政府影響匯率的策略,要擴張還是緊縮?
*看基本面,判斷匯率升貶趨勢
第3小時 影響匯率的因素--消息面
・預期心理+國際熱錢,撼動股匯市的外力
・套利交易有賺頭,最易加速貨幣升值或貶值
第4小時 新手必認識的主要國家貨幣
①美元:各國普遍持有美元國債,美元倒不了
②美國讓美元貶值,金融帳增加也減輕國債
③影響美元走勢的美國機構,不可不知
④歐元:相對財務狀況,歐元漲跌重要因素
⑤日圓:日圓狂貶救出口,恐引發貨幣競貶大戰
⑦英鎊:工業大國英國,靠工業出口維持英鎊地位
⑧瑞士法郎:實施金融保護措施,瑞士法郎為最佳避險貨幣
⑨紐澳加幣:追蹤原物料漲跌,紐幣、澳幣和加幣為先行指標
⑩人民幣:國家政策實施滙改,人民幣匯率走強主因
「第一次就上手」專欄
1. 關注外幣歷史波動,尋找投資切入點
第2天 靠外幣滾錢,你適合哪一種外幣投資工具?
第1小時 適合外幣新手的入門商品:外幣活存/定存/保單/基金
①外幣定存、活存
②外幣保單
③外幣基金
④雙元貨幣定期存款
⑤外匯期貨
⑥外匯現貨保證金
第2小時 外幣遠期商品
・多空都可操作,用外幣遠期商品來避險
・非標準化規格,遠期外匯合約彈性大
・賺多賠多風險高,保證金若不足額強遭平倉
・外匯選擇權交易較複雜,權利金可視為停損點
・可避險可套利,換匯交易賺利差與匯差
*外幣遠期商品,原本設計目的是避險
第3小時 外幣固定收益商品
・防禦型投資:固定收益債券受青睞
・美國公債違約風險低,連中國政府都持有
・企業籌資發行公司債,債券價值受股價波動影響
・ECB=公司債+選擇權,可當債主亦可當股東
・債券基金投資門檻低,從信用評等避開垃圾債
第4小時 開戶+費用+交易時間
・外匯入門款,開外幣活存∕定存戶頭
・國內券商操作外匯期權,需加開複委託帳戶
・自己上網在海外券商開戶,證件須先傳真後寄送
・先存入股金才能交易,手續費7美元起跳
・複委託券商收費貴,適合長期投資人
「第一次就上手」專欄
2. 外幣保單紅不讓,但它真的適合你嗎?
3. 認識加值型與保本型雙元貨幣定存
4. 信用評等公司評級含意
第3天 外幣資產配置規劃
第1小時 攻守兼備,外幣資產配置方式
・投資外幣前的準備工作
・一次掌握主要外幣特色
・布局外幣,留意美元區與非美元區,做好避險配套
・不同風險承受度的投資人,布局因人而異
・認識外幣投資管道與交易市場
・國際外匯交易重點時刻:臺灣晚間8點至凌晨
第2小時 各國匯率制度與價量關係
・多國採浮動匯率制度,政府適時介入外匯市場
・外匯市場的量價變化關係
・四大因素改變,匯率漲跌立見
第3小時 利用突發事件,抓住短期波動
・美QE低利連三降,將熱錢推向新興亞洲
・風水輪流轉,美元資產將重獲投資人青睞
*量化寬鬆政策
第4小時 透過技術分析,用線圖輔助確認
・四大技術分析協助判斷外幣進出時間點
・MA移動平均線,瞭解價格平均成本
・買氣有無過熱指標1:KD隨機指標
・買氣有無過熱指標2:MACD指數平滑異同移動平均線
・善用RSI相對強弱指標,找短期最佳進出點
「第一次就上手」專欄
5.雙元貨幣該怎麼賺?
6.什麼是量化寬鬆政策?
7.繞著地球賺,ETF讓你賺遍全世界