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傳統的投資顧問服務隨著新興科技發展而不斷演進，在此過程中形成了一系列創新的業務模式、金融服務和金融產品，其被稱為“智慧投顧”。智慧投顧具有服務費用相對低廉、投資門檻低、客戶操作成本小等獨特優勢，契合“普惠金融”之追求，因而成為現階段最為典型的科技金融業務形態之一。
但同時，智慧投顧行業發展中既存在一系列業務問題，包括但不限於智慧化程度不足、資料合規風險以及人工智慧責任承擔能力存疑等；又受到法律定位爭議和展業標準模糊等制度障礙影響。本書緊跟數字經濟前沿發展，以中國智慧投顧的業務及法律監管問題為研究物件，對其源起、特點和法律概念進行了闡釋，同時探討智慧投顧在中國的發展狀況、面臨的法律障礙和現實困境，並結合域外監管經驗得出了一系列創新性結論，為後續構建科學合理的智慧投顧法律監管機制提出了建設性的意見。
郭靂
北京大學法學院教授、院長，北京大學全球法律與政策研究中心主任。法學博士、應用經濟學博士後，主要從事民商經濟法、制度比較、社會發展及法律與金融等交叉學科研究，出版中英文專著多部，在SSCI、CSSCI核心期刊發表論文70餘篇。北京市優秀教師，德國洪堡學者，兼任中國銀行法學研究會副會長、北京市法學會副會長等。曾客座任教于康奈爾、杜克、範德比爾特、悉尼大學等，畢業於北京大學、美國南美以美大學、哈佛大學法學院。
