作者簡介
馮潔
學歷:東吳大學商用數學系商學士(財務工程與精算數學系)
經歷:樂來貿易有限公司總經理
現職:
認證理財規劃顧問
跨境中國認證理財規劃顧問
行銷課程講師
財務精算講師
私益信託與公益信託監察人
保險公司業務區經理
財務管理顧問公司首席顧問
國際資格與證照:
MDRT會員資格
通過美國LOMA考試四科
通過美國CFP第一階段考試一科
國內證照:
第一屆財政部保險經紀人考試合格
第二屆理財專業人員考試合格
信託業務人員考試合格
保險與財富規劃業務員考試合格
專長:
家庭財務計畫與財報規劃
風險評估管理與保險規劃
租稅與資產傳承規劃
員工福利與退休金規劃
企業經營風險規劃
企業要員與股權保障規劃
全方位理財規劃
自序
前言
Part 1: 理財動機篇
Chapter 1 為何要做家庭財報?
財務報表 個人與家庭的理財成績單
管理家庭財務 好比經營公司
Chapter2 家庭財報的重點
Sec.1 資產負債表 為你的財產做體檢
製作資產負債表的目的
七堂讓資產增加的理財規劃課
Lesson1 資產的增值與折價
Lesson 2 資產配置學問大
Lesson 3 買房子?買股票?你選哪一個?
Lesson 4 買車需考慮的事
Lesson 5 除了會賺錢還要能還債
Lesson 6 什麼是良性負債?什麼是非良性負債?
Lesson 7 如何讓自己愈賺愈多
Sec. 2 損益表 你到底賺了多少?花了多少?
損益表裡告訴我們的三件事
重點1 計畫經濟:多賺不表示能多花,少賺一定要少花
重點2 財務目標與優先順序:先還債還是先享樂?
重點3 努力增加非工資收入:不工作也要有錢花
Chapter3 理財是為了圓夢
年輕人的脫殻計畫
雙薪家庭的換屋計畫
子女的教育計畫
離開職場的退休計畫
安享晚年的養老計畫
企業主的風險管控計畫
財留子孫的傳承計畫
照顧自己與家人的信託計畫
Chapter4 別讓你的權利稅著了──善用稅務報表,聰明節稅
稅務報表裡的數字玄機
資產市價與課稅:這麼做可以節稅
稅率與稅基的迷思:稅率降不見得少繳稅
稅改下的資產管理策略:不管錢多錢少,能省當省
Part 2:理財實踐篇
Chapter5 記帳,真的很簡單
發票記帳法:針對有發票的消費
現金存量記帳法:針對可以使用信用卡付款的消費
信用卡記帳法:針對沒有發票的消費
尋找軟體幫手:適合善用3C產品的人
懶人記帳法:按月檢視帳戶餘額推估收支
Chapter6 家庭損益表:你離夢想還有多遠?
Chapter7 資產負倩表:你是理財資優生還是要重修?
Chapter8 理財目標與方法:通往夢想之路
訂定目標 開啟人生夢想
編列預算 朝圓夢之路邁進
確實執行 讓夢想成真
Chapter9 附錄
PIVI 現值因子表
PVIFA 年金現值因子表
FVIF 終值因子表
FVIFA 年金終值因子表